Alavancagem no mercado forex: como usá-la com sabedoria
Michael Stark
Líder de Conteúdo Financeiro na Exness
Isto não é uma sugestão de investimento. Resultados passados não são indicativos de resultados futuros. Seu capital está em risco, opere de forma responsável.
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Na negociação de forex e de outros CFDs, a alavancagem é um serviço oferecido pelas corretoras. Basicamente, ela permite que você opere com um valor maior do que o saldo disponível na sua conta de negociação. O uso da alavancagem é a principal diferença entre a negociação de CFDs, que são derivativos, e a negociação de ativos físicos.
Neste artigo, vamos esclarecer todas as dúvidas que você possa ter sobre alavancagem no mercado de forex e explicar como ela afeta você como trader. Continue lendo para entender o funcionamento da alavancagem e o que você precisa saber antes de operar com uma alavancagem alta.
O que significa alavancagem na negociação de forex?
A alavancagem é um recurso que você pode usar para abrir ordens maiores do que seria possível apenas com os fundos que você tem na sua conta. Não se trata de um empréstimo, mas sim de uma proporção entre seus fundos reais e o montante com o qual você pode operar usando a alavancagem.
A quantidade de alavancagem que você pode usar para abrir uma posição depende de vários fatores, como o instrumento que você está negociando, notícias importantes do mercado forex e o saldo disponível na sua conta. Antes de nos aprofundarmos, vejamos os conceitos básicos de como a alavancagem funciona.
Conceitos básicos da alavancagem
Se você é um trader e está usando uma alavancagem de 1:100, isso significa que, para cada dólar que você deposita, você pode negociar como se tivesse US$ 100 na sua conta de negociação. Isso tem impacto na margem, que é a quantidade de capital necessária para abrir uma negociação e mantê-la aberta.
Ao usar alavancagem, seus requisitos de margem são mais baixos. Veja como calcular:
dimensão do contrato*tamanho do lote/alavancagem = margem necessária
Cálculo da margem com alavancagem
Vejamos como funciona o cálculo da alavancagem no forex se você quiser comprar 0,2 lotes do par dólar-iene (USDJPY) com uma alavancagem de 1:500:
Margem para 0,2 de USDJPY, alavancagem de 1:500: 100.000* 0,2/500 = US$ 40
Se você estiver usando uma alavancagem de 1:500, vai precisar de US$ 40 de margem para negociar 0,2 lotes de USDJPY. Sem alavancagem, a margem necessária seria de US$ 20.000.
Lembre-se de que você não precisa calcular as margens por conta própria, independentemente da taxa de alavancagem que estiver usando. Em vez disso, você pode usar a calculadora de investimentos da Exness.
Relação entre alavancagem, margem e outros fatores
A alavancagem é um dos principais fatores que influenciam os números que aparecem na plataforma. Vamos explicar cada um deles:
No MT5, a caixa de ferramentas exibe todos esses números em um só lugar.
Neste exemplo do MT5, o trader tem uma pequena posição em ouro, com uma alavancagem de 1:100. Lembre-se de que a plataforma web da Exness, seja o MT5 ou qualquer outra plataforma que você utilize em qualquer dispositivo, ajuda você a entender sobre alavancagem e margem. Essas plataformas calculam automaticamente o capital líquido, margem, margem livre e nível de margem, portanto você não precisa se preocupar em fazer esses cálculos por conta própria.
Como usar a alavancagem
Depois de entender o básico de como a alavancagem funciona, você percebe que ela traz tanto grandes oportunidades quanto grandes desafios ao operar. É preciso um certo nível de alavancagem para operar, já que provavelmente você não quer depositar centenas de milhares de dólares.
A alavancagem na prática
A alavancagem pode aumentar tanto seus ganhos quanto suas perdas. Isso acontece porque operar volumes maiores amplifica o resultado, seja ele bom ou ruim. Traders inexperientes e imprudentes costumam perder mais do que traders de forex experientes.
Não existe uma alavancagem perfeita para todo trader. Ela depende dos seus objetivos, da sua experiência, da sua situação financeira e de outros fatores. Dito isso, você pode testar diferentes níveis de alavancagem com diferentes saldos praticando em uma conta demonstrativa gratuita.
Alavancagem na Exness
A Exness oferece alavancagem fixa e personalizável, dependendo do instrumento. A alavancagem disponível pode variar de acordo com o instrumento, seu capital líquido e as condições de mercado.
A alavancagem máxima disponível diminui à medida que seu saldo aumenta. Por exemplo, se o seu saldo ultrapassar US$ 1.000 (ou o equivalente em outra moeda), você não poderá usar a alavancagem ilimitada. No entanto, você pode resgatar dinheiro ou abrir outra conta para usar a alavancagem ilimitada.
Sua alavancagem no forex também fica limitada durante notícias importantes. De 15 minutos antes até 5 minutos após publicações importantes, como o relatório de empregos dos Estados Unidos (também conhecido como "o NFP"), a alavancagem máxima para novas posições é de 1:200 para a maioria dos instrumentos ou 1:50 para índices.
Pode haver outras situações raras em que a alavancagem máxima disponível é menor do que a que você gostaria de usar. Você pode encontrar mais informações na nossa Central de ajuda, na sua Área pessoal, assim que abrir uma conta na Exness.
Como escolher o nível de alavancagem que você quer usar
Para alterar a alavancagem de qualquer uma das suas contas, comece iniciando sessão na sua Área pessoal da Exness. Na página principal da Área pessoal, "Minhas contas", localize a conta cuja alavancagem você quer alterar e clique nos três pontos à direita do botão amarelo. Em seguida, clique em "Alterar a alavancagem máxima" e você verá esta tela.
Aqui é onde você pode alterar sua alavancagem máxima na sua Área pessoal da Exness.
No menu suspenso, escolha a alavancagem desejada e ela será alterada. Mas lembre-se: como mencionado acima, se você escolher um nível alto de alavancagem, nem sempre ele será aplicado, conforme explicado nas informações desta tela:
É extremamente importante que você leia atentamente estas observações ao alterar sua alavancagem.
A alavancagem aumenta o risco e causa perdas?
A resposta simples é "não". Negociações ruins e imprudentes causam perdas e aumentam o risco. Existem muitas razões para as perdas: expectativas irrealistas e ganância, falta de cuidado ao definir os stop losses e as metas, e negligência na pesquisa e acompanhamento das negociações.
Risco e alavancagem
A alavancagem não é responsável diretamente pelas perdas ou pelo aumento do risco. No entanto, ela pode potencializar tanto seus ganhos quanto suas perdas.
Por exemplo, se você estiver usando uma alavancagem de 1:20 e vender 0,01 lote do par euro-dólar (EURUSD), uma perda de 20 pips resultaria em uma perda de US$ 2.
Já se você estivesse usando uma alavancagem de 1:2000 e aproveitasse essa alavancagem para negociar um lote completo em vez de apenas 0,01 lote, a perda seria bem maior. Você acabaria perdendo US$ 200 em vez de apenas US$ 2. A alavancagem pode potencializar as perdas além do que seriam sem a alavancagem, mas não é a causa das perdas.
Potenciais benefícios de usar alavancagem
Se você é um trader habilidoso, a alavancagem pode aumentar seus ganhos. Como já mencionado, é necessário um certo nível de alavancagem para atender aos requisitos de margem em negociações maiores e fazer com que a operação valha a pena.
Imagine que você abra 100 ordens a cada três meses, cada uma no valor de US$ 2, sem usar alavancagem. Se você obtiver lucro em 60% das vezes, com um ganho bruto de US$ 120 e uma perda bruta de US$ 80, isso resultará em um lucro trimestral total de apenas US$ 40. Para a maioria das pessoas, não compensa.
Lucros e perdas com a alavancagem
Por outro lado, se você optasse por uma alavancagem de 1:100, seu lucro trimestral seria de US$ 4.000. Mas é importante lembrar que, se a proporção entre lucros e perdas fosse invertida, uma alavancagem de 1:100 resultaria em um prejuízo trimestral de US$ 4.000.
A conclusão é que traders habilidosos e bem-sucedidos não precisam ter medo de usar a alavancagem de maneira responsável. Na verdade, a alavancagem é um dos principais fatores que tornam a negociação de CFDs atrativa para esse tipo de trader.
Dicas úteis para operar com alavancagem
Embora haja muitas diferenças entre especular com CFDs e investir em ativos físicos, a alavancagem se destaca como uma das mais importantes. Com ela, você pode controlar grandes montantes de dinheiro com um depósito relativamente pequeno, o que pode levar a perdas significativas em pouco tempo, algo importante de evitar. Além de entender como funciona a alavancagem no forex, você também precisa saber como usá-la.
Aprender a negociar não é uma corrida
Pense em qualquer outra habilidade que você tenha aprendido além de negociar. Quando aprendeu a dirigir, começou com um Maserati ou um Tesla? Se concluiu o serviço militar, a primeira arma que disparou foi uma artilharia pesada? E o primeiro prato que cozinhou, foi um cassoulet?
Quase certeza que não. Na negociação é igual: evite começar com uma alavancagem de 1:2000. Teste taxas mais baixas primeiro e aumente gradualmente à medida que adquire mais conhecimento e habilidade.
Pense antes de agir
Quase todo trader experiente sofreu stop out no seu primeiro depósito. Quem disser o contrário ou tem muita disciplina e habilidade em gerenciar riscos, ou não está falando a verdade.
A maioria das pessoas começa a negociar forex com contas reais alavancadas antes de estarem preparadas. Se você não tem certeza sobre seu preparo, passe mais tempo praticando em uma conta demonstrativa e pesquisando ferramentas importantes de gerenciamento de risco. Isso não significa que você precise usar uma conta demonstrativa por anos, basta praticar o suficiente em diferentes situações semelhantes às reais antes de começar a investir dinheiro de verdade.
Teste algumas regras e siga-as à risca
Como trader de varejo ou profissional, é provável que você tenha suas próprias regras rigorosas sobre drawdown e nível de margem. Você segue essas regras porque testou e descobriu que elas ajudam a reduzir tanto o risco financeiro quanto o emocional. Esta é uma boa estratégia a ser adotada se você for iniciante.
Por exemplo, você pode definir uma regra de não abrir novas posições se seu nível de margem ficar abaixo de 200%. Isso permite que você tenha margem para que as perdas se recuperem e voltem a dar lucro, desde que as ideias iniciais de negociação tenham sido sólidas. Essa abordagem também diminui a pressão de fechar imediatamente negociações que estão dando prejuízo.
What is leverage in forex trading?
Leverage is a service you can use to open larger orders than would otherwise be possible with only the funds you deposit in your account. Leverage is not a loan but a ratio of your real funds to the amount you can trade with leverage.
The amount of leverage you can use to open a position depends on several factors, such as the instrument you’re trading, important forex market news, and your balance. Before diving into these, let’s examine the essentials of how leverage works.
The essentials of leverage
If you’re a trader using 1:100 leverage, it means for every dollar you deposit, you can trade as if you had $100 in your trading account. That affects the margin, the amount of capital needed to open a trade and keep it open.
When using leverage, your margin requirements are lower. Here’s how to calculate it:
contract size*lot size/leverage = margin required
Calculating margins with leverage
Let’s see how the calculation of forex leverage works if you want to buy 0.2 lots of dollar-yen (USDJPY) with 1:500 leverage:
Margin for 0.2 USDJPY, leverage 1:500: 100,000*0.2/500 = $40
If you’re using 1:500 leverage, you’d need $40 in margin for 0.2 lots of USDJPY. Without leverage, you’d need a margin of $20,000.
Remember that you don’t need to calculate margins yourself no matter the rate of leverage you’re using. Instead, you can use the trading calculator from Exness.
Relationship between leverage, margin and more
Leverage is one of the main factors that influence the numbers you see in the platform. We explain them here:
- Balance is the actual money you have in your account.
- Equity is your balance plus or minus any rolling profits or losses. If you don’t have any positions open, your equity and balance will be the same.
- Forex margin or used margin is the amount of money minus leveraged funds needed to keep a trade open.
- Total margin or total used margin is the combined margin for all your positions. It can also be called ‘margin’ if the context is clear or it’s unnecessary to be specific.
- Free margin is the amount of money you have available to make new orders.
- Margin level is the percentage of your equity compared to your total margin.
No MT5, a caixa de ferramentas exibe todos esses números em um só lugar.
In this example from MT5, the trader has a small position for gold with 1:100 leverage. Remember that Exness’ web platform, MT5, or whichever platform you use on any device helps you to learn about leverage and margin. These platforms automatically calculate equity, margin, free margin and margin level for you, so you don’t need to do it yourself.
Using leverage
Once you understand the basics of how leverage works, you realize it offers both great opportunities and great challenges in trading. You need a certain level of leverage to trade since you likely don’t want to deposit hundreds of thousands of dollars.
Using leverage in practice
Leverage has the potential to increase your gains but also your losses. This is because trading higher volumes effectively amplifies performance, whether good or bad. Inexperienced and reckless traders often lose more than experienced forex traders.
There’s no perfect leverage for every trader. It depends on your goals, experience, financial situation and other factors. That said, you can test different rates of leverage with different balances by practicing with a free demo account.
Leverage at Exness
Exness offers both fixed and customizable leverage depending on the instrument. Your available leverage may vary depending on the instrument, your equity, and market conditions.
Your maximum available leverage decreases as your balance increases. For instance, if your balance exceeds $1,000 (or its equivalent in another currency) you can’t use Unlimited Leverage. However, you can withdraw money or open another account to use Unlimited Leverage.
Your forex leverage is also limited during major news. 15 minutes before up to 5 minutes after major releases such as the American job report (also known as ‘the NFP’), the maximum leverage for new positions is 1:200 for most instruments or 1:50 for indices.
There might be other rare situations where the highest leverage available is less than what you’d like to use. You can access more information through our Help Center through your Personal Area once you register an account with Exness.
Choosing which rate of leverage you want to use
To change the leverage for any of your accounts, start by logging in to your Exness Personal Area. On the main page of the Personal Area, ‘My accounts’, find the account for which you want to change leverage and click on the three dots to the right of the yellow button. Then click ‘Change max leverage’ and you’ll see this screen.
Aqui é onde você pode alterar sua alavancagem máxima na sua Área pessoal da Exness.
From the dropdown menu, choose your preferred leverage and it will change. However, remember that, as noted above, if you choose a high rate of leverage, this won’t always be effective, as explained in the information on this screen:
É extremamente importante que você leia atentamente estas observações ao alterar sua alavancagem.
Perguntas frequentes
A escolha da alavancagem ideal para negociar nos mercados de forex ou em outros CFDs vai depender do seu estilo de gerenciamento de risco e disciplina. Não existe uma resposta única para essa pergunta.
Antes das mudanças regulatórias em 2018, as corretoras europeias adotavam 1:200 como padrão. Muitos traders ainda usam esse valor. É um número redondo que facilita o cálculo das margens mentalmente. Esta alavancagem oferece diversas opções, mesmo com um depósito inicial modesto, mas não é alta o bastante a ponto de aumentar o risco de operar em excesso.
Alguns traders preferem usar uma alavancagem mais baixa, principalmente se possuírem grandes depósitos. Outros preferem uma alavancagem muito alta. A decisão é sua, mas é importante considerar suas habilidades antes de escolher entre 1:2000 ou a alavancagem ilimitada. Se você não estiver obtendo sucesso regularmente nas suas operações, usar uma alavancagem alta pode resultar em perdas maiores.
Para calcular a alavancagem no forex, basta pegar o segundo número da proporção de alavancagem, como 100 em 1:100. Depois, é só multiplicar esse número pelo seu saldo ou usá-lo para dividir a margem sem alavancagem, dependendo do que você quer calcular.
Por exemplo, se você quiser calcular quanto pode negociar com um depósito de US$ 200 e uma alavancagem de 1:2000, basta multiplicar 200 por 2.000. Isso vai dar um resultado de US$ 400.000.
Se você quiser calcular a margem de forex necessária para negociar meio lote (0,5 lote) de euro-dólar com uma alavancagem de 1:50, basta dividir 50.000 por 50. O resultado será € 1.000.
Você pode aprender mais sobre como fazer esse cálculo na seção "Cálculo de margens com alavancagem" acima. Mas você não precisa fazer os cálculos por contra própria: sua plataforma favorita e a calculadora de traders da Exness podem fazer isso por você.
A melhor abordagem para a maioria dos iniciantes na negociação de CFDs é manter a alavancagem o mais baixa possível. É verdade que você precisa de um pouco de alavancagem para que os CFDs façam sentido, mas é preciso criar uma estratégia sólida e verificar os resultados antes de pensar em aumentar a alavancagem.
Uma ótima maneira de praticar é usando uma conta demonstrativa da Exness, experimentando diferentes níveis de alavancagem. Teste suas estratégias em condições o mais próximas possível da realidade e avalie o que funciona bem e o que precisa ser ajustado.
Antes de começar a operar com alavancagem de verdade, pratique por algumas semanas. Comece com a menor alavancagem disponível na Exness, que é 1:2. Se estiver obtendo lucro de forma consistente, você pode considerar aumentar sua alavancagem depois.
Operar com alavancagem: leve em consideração suas habilidades
Negociar sempre traz riscos, quer você use alavancagem ou não. Atividades financeiras com alto potencial de retorno também têm seus riscos. Se você optar por uma alavancagem alta e não souber gerenciar os riscos, provavelmente acabará perdendo muito dinheiro. E mesmo sem alavancagem, se não gerenciar bem o risco, ainda assim acabará perdendo dinheiro, só que em menor quantidade.
Você se considera um bom trader? Se a resposta for "não", talvez seja prudente manter sua alavancagem o mais baixa possível ao negociar de verdade. Seria ainda melhor praticar primeiro em uma conta demonstrativa.
Por outro lado, se você obtém lucros consistentemente, pode ser uma boa ideia considerar aumentar sua alavancagem, desde que seja adequado para você. Na Exness, oferecemos alavancagens que vão de 1:2 até 1:ilimitado em determinadas condições.
Abra uma conta demonstrativa Standard na Exness e pratique suas operações com diferentes níveis de alavancagem. Veja como é simples ajustar a alavancagem na Área pessoal. Assim que descobrir o que funciona melhor para você e desenvolver uma estratégia sólida, poderá começar a operar de verdade.
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Comece a negociar
Isto não é uma sugestão de investimento. Resultados passados não são indicativos de resultados futuros. Seu capital está em risco, opere de forma responsável.